Política AML de 22Bet Perú: prevención de lavado

Política de prevención del lavado de activos

Versión vigente desde el 31 de agosto de 2026. Reemplaza a todas las versiones anteriores.

Esta página describe cómo 22Bet, el operador que analiza este portal, aplica su política contra el lavado de activos (AML) y el financiamiento del terrorismo (CTF): prevención del fraude, verificación de identidad, monitoreo de transacciones y enfoque basado en el riesgo, para proteger la plataforma de actividades financieras ilícitas o sospechosas.

La política alcanza a todos los jugadores y operaciones, sin exenciones por antigüedad de la cuenta, volumen de juego o nivel de fidelidad. El operador se reserva el derecho de revisar y restringir cuentas, retener retiros, anular transacciones, cerrar cuentas y comunicar la actividad sospechosa a las autoridades cuando la ley lo exija.

Peru22bet.com es un portal informativo independiente: no opera juegos de azar, no administra cuentas ni procesa pagos. Los controles los aplica el operador en su plataforma, y prevalecen las condiciones de la cuenta de juego.

Objetivo de esta política

El objetivo es impedir que dinero de origen delictivo entre, circule o se oculte en la plataforma, y proteger al operador y a los jugadores honestos del fraude y del mal uso de los métodos de pago. Se busca prevenir en especial:

• lavado de activos en cualquiera de sus etapas;
• financiamiento del terrorismo;
• fraude con métodos de pago, tarjetas robadas y abuso de contracargos;
• suplantación de identidad y uso de documentos ajenos, falsos o alterados;
• uso de métodos de pago de terceros para depositar o retirar;
• circulación de dinero mediante depósitos y retiros sin juego real.

La plataforma es un servicio de entretenimiento, no un canal de envío de dinero. Retirar justo después de depositar sin jugar, o usar la cuenta como puente entre dos métodos de pago, son justamente las señales de alerta.

Marco legal y regulatorio

Según 22Bet, opera con la licencia internacional de Curazao 8048/JAZ, emitida a nombre de TechSolutions Group N.V., y aplica los controles AML y CTF conforme a esa licencia, a las exigencias de los proveedores de pago y a sus procedimientos internos de gestión de riesgos.

El enfoque se basa en el riesgo: la intensidad de los controles depende del perfil de la cuenta, el método de pago, el monto y la frecuencia de las transacciones y la jurisdicción de acceso. Los proveedores de pago pueden añadir requisitos, límites o plazos propios.

En Perú rige desde febrero de 2024 la Ley 31557, que regula los juegos y las apuestas deportivas a distancia bajo el Ministerio de Comercio Exterior y Turismo (MINCETUR), a través de la Dirección General de Juegos de Casino y Máquinas Tragamonedas (DGJCMT). Existe un registro público de operadores autorizados, identificables por su dominio .pe, y el MINCETUR bloquea las plataformas que operan sin esa autorización. 22Bet no figura en ese registro y trabaja con una licencia extranjera de Curazao, por lo que la disponibilidad del servicio puede cambiar.

Como referencia de principios, el país cuenta con la Ley N.° 27693, que crea la Unidad de Inteligencia Financiera del Perú (UIF-Perú), hoy integrada en la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP (SBS); la UIF-Perú recibe y analiza la información sobre operaciones sospechosas. Los procedimientos KYC y AML de 22Bet siguen las reglas de la licencia de Curazao 8048/JAZ, y esta política no sustituye la normativa peruana aplicable a cada jugador.

Alcance de la política

Los controles cubren toda la relación con el jugador:

• registro y apertura de la cuenta;
• verificación de identidad y de edad;
• depósitos en cualquier moneda y por cualquier método;
• retiros y revisión previa al pago;
• bonos, giros gratis y recompensas del programa de fidelidad;
• alta, cambio y titularidad de los métodos de pago;
• cuentas con alta actividad y cuentas VIP;
• cuentas inactivas y pendientes de verificación;
• operaciones con criptomonedas;
• actividad marcada como sospechosa;
• intentos de acceso desde jurisdicciones restringidas.

Verificación de identidad (KYC)

Cuándo se exige el KYC

La verificación puede pedirse en cualquier etapa de la relación: antes de un depósito o un retiro, durante una revisión de la cuenta o tras detectarse actividad sospechosa. Casos habituales:

• al registrarse, para confirmar los datos declarados;
• antes de aprobar el primer retiro;
• al superar ciertos umbrales de depósito o retiro;
• ante actividad inusual que no encaja con el perfil declarado;
• al añadir o cambiar un método de pago;
• si los datos de la cuenta no coinciden con los documentos o el método de pago;
• al activar un bono, para revisar sus condiciones;
• en cuentas con alta actividad o estatus VIP;
• en revisiones periódicas o aleatorias de clientes.

Qué documentos puede pedir el operador

Según el caso, el operador puede solicitar:

• DNI, pasaporte o carné de extranjería (también puede aceptarse la licencia de conducir como documento con foto);
• comprobante de domicilio: recibo reciente de luz, agua o teléfono, o estado de cuenta bancario;
• comprobante del método de pago: foto de la tarjeta con parte del número oculta, captura de Yape o Plin, comprobante de PagoEfectivo o constancia de la cuenta en BCP, Interbank, BBVA Perú u otro banco;
• selfie con el documento en la mano, prueba de vida o verificación por videollamada;
• pruebas del origen de los fondos y del patrimonio.

Los documentos deben ser válidos, legibles, sin alteraciones y a nombre del titular; la información adicional solo se entrega a pedido del operador. Presentar documentos falsos, robados, alterados o ajenos lleva a la restricción o al cierre de la cuenta, y el caso puede comunicarse a las autoridades.

Verificación de edad

La edad mínima para registrarse y jugar es de 18 años. No se admite a menores bajo ninguna circunstancia: ni con permiso de un adulto ni mediante la cuenta de otra persona.

El operador puede pedir documentos que acrediten la edad en cualquier momento y suspender el acceso durante la comprobación. Declarar una edad falsa infringe las condiciones de uso: la cuenta puede cerrarse y el saldo se liquida según esas condiciones y los requisitos de verificación.

Origen de los fondos y del patrimonio

Son dos conceptos distintos. El origen de los fondos indica de dónde sale el dinero que se deposita: sueldo, ingresos de un negocio, ahorros, venta de un inmueble, rendimientos de inversiones o una herencia. El origen del patrimonio explica cómo se formó con el tiempo la riqueza del jugador. El operador puede pedir pruebas ante:

• depósitos elevados o un volumen acumulado alto;
• un nivel de juego superior al perfil declarado;
• actividad de nivel VIP;
• patrones de transacciones inusuales o difíciles de explicar;
• diferencias entre el perfil del jugador y sus movimientos;
• vínculos con jurisdicciones de alto riesgo;
• condición de persona expuesta políticamente.

Si el jugador no aporta pruebas suficientes, el operador puede limitar los depósitos, retener retiros, suspender el juego o cerrar la cuenta.

Requisitos de los métodos de pago

Las reglas de pago son estrictas:

• solo se admiten métodos de pago a nombre del propio jugador;
• se prohíben tarjetas, cuentas bancarias, billeteras electrónicas (Yape, Plin u otras) y billeteras cripto de terceros;
• el nombre del método de pago debe coincidir con el del titular de la cuenta;
• por regla general, se retira por el mismo método usado para depositar;
• antes de aprobar una transacción, el operador puede pedir pruebas de titularidad.

Los métodos de pago de terceros no se aceptan salvo aprobación expresa del operador. Un depósito hecho por otra persona puede anularse, devolverse o quedar retenido hasta aclarar su origen.

Monitoreo de transacciones

Las transacciones y el comportamiento de la cuenta se vigilan con reglas automáticas y revisión manual. Generan alertas:

• frecuencia y monto de los depósitos;
• frecuencia y monto de los retiros;
• muy poco juego entre depósito y solicitud de retiro;
• retiros inmediatos tras un depósito;
• varios métodos de pago en poco tiempo;
• cambios frecuentes de IP o de dispositivo;
• diferencias entre la ubicación declarada y la de acceso;
• cuentas vinculadas por datos, dispositivos o métodos de pago;
• uso de bonos fuera de lo normal;
• antecedentes de contracargos.

Conductas prohibidas

Están prohibidas las siguientes conductas, que pueden llevar a anular transacciones y ganancias, cerrar la cuenta y, cuando corresponda, informar a las autoridades:

• usar la plataforma para mover dinero entre personas o métodos de pago;
• depositar sin intención real de jugar;
• pedir retiros tras un juego mínimo o nulo;
• usar métodos de pago de terceros;
• usar tarjetas o cuentas robadas o apropiadas indebidamente;
• presentar documentos falsos, alterados o ajenos;
• abrir una cuenta propia en beneficio de otra persona;
• mantener varias cuentas a la vez;
• eludir o retrasar a propósito la verificación;
• intentar burlar los controles de sanciones;
• ocultar la ubicación real con VPN, proxy u otros medios para acceder desde una jurisdicción restringida;
• abusar de bonos y promociones;
• presentar contracargos infundados;
• cualquier otra actividad ilícita según la ley aplicable.

Debida diligencia reforzada

Se aplica ante transacciones elevadas, actividad VIP, patrones inusuales, vínculos con jurisdicciones de alto riesgo, condición de persona expuesta políticamente, exposición a sanciones, documentos contradictorios, uso simultáneo de varios métodos de pago o negativa a entregar documentación.

Puede incluir controles adicionales de identidad y domicilio, estados de cuenta bancarios, pruebas del origen de los fondos y del patrimonio, videollamadas, revisión manual del equipo de cumplimiento y verificaciones adicionales de los proveedores de pago.

Personas expuestas políticamente

Una persona expuesta políticamente (PEP) es quien ocupa u ocupó un cargo público relevante. Las cuentas de sus familiares cercanos y colaboradores también pueden considerarse de mayor riesgo.

Esta condición no impide por sí sola recibir el servicio, pero activa la debida diligencia reforzada: revisión del origen de los fondos y seguimiento periódico. Si el riesgo resulta inaceptable, el operador puede negarse a abrir la cuenta o terminar la relación.

Sanciones y jurisdicciones restringidas

Al abrir la cuenta y luego periódicamente, el operador puede cotejar los datos del jugador con listas de sanciones. No se admite a residentes de países restringidos ni a personas vinculadas con ellos.

La lista de países restringidos figura en las condiciones del operador y puede cambiar en cualquier momento. Está prohibido eludir las restricciones geográficas con VPN, proxy u otros medios; hacerlo puede acarrear el bloqueo de la cuenta y la anulación de ganancias.

Jurisdicciones de alto riesgo

Los jugadores vinculados con jurisdicciones de alto riesgo pueden pasar controles adicionales antes de operar. La clasificación depende del perfil de riesgo AML del país, de los métodos de pago o de factores ligados a sanciones. Según el resultado, el operador puede rechazar el registro, limitar depósitos, retener retiros o negarse a prestar el servicio.

Actividad sospechosa

Indicios de actividad sospechosa:

• retiros justo después de un depósito;
• poco o ningún juego entre ambas operaciones;
• datos de la cuenta incoherentes o contradictorios;
• uso de métodos de pago de terceros;
• varias cuentas vinculadas entre sí;
• la misma IP o el mismo dispositivo en cuentas distintas;
• diferencias entre los documentos enviados y los datos registrados;
• negativa a completar la verificación;
• contracargos repetidos;
• uso de bonos inusual o coordinado;
• inicios de sesión desde una ubicación restringida.

Ante estas señales, el operador puede suspender la cuenta, retener retiros, anular transacciones, pedir más documentos, cerrar la cuenta y reportar el caso cuando la ley lo exija.

Restricciones de la cuenta

Las medidas varían según la gravedad del riesgo detectado:

• bloqueo de nuevos depósitos;
• retención de los retiros en curso;
• exclusión de bonos y promociones;
• suspensión del juego con dinero real;
• congelamiento del acceso a la cuenta;
• cierre definitivo de la cuenta.

Las restricciones pueden mantenerse hasta que concluya la revisión de cumplimiento y el jugador entregue la información solicitada.

Revisión de retiros

Toda solicitud de retiro puede revisarse antes de pagarse: la verificación de identidad puede exigirse antes del primer retiro y la titularidad del método de pago debe estar confirmada. El retiro puede quedar retenido durante una revisión AML, un control de bonos activos o la aclaración de diferencias en los documentos, y el operador puede pedir más documentación en cualquier momento.

El plazo de llegada depende del método y de la aprobación previa; esta política no garantiza plazos de procesamiento.

Operaciones con criptomonedas

22Bet acepta criptomonedas, y estas operaciones también están sujetas a controles AML. Puede revisarse la titularidad de la billetera, y el operador puede usar análisis de blockchain para conocer el origen de los fondos.

Pueden rechazarse operaciones vinculadas a mezcladores, servicios de anonimización, mercados de la dark web, billeteras sancionadas o fondos robados o fraudulentos. Usar cripto no da anonimato frente a las obligaciones de verificación. Otra condición vigente: los depósitos en cripto pueden dejar fuera los bonos de casino.

Abuso de bonos y riesgo AML

El abuso de promociones no es solo una infracción de las condiciones: también puede indicar fraude o riesgo AML, sobre todo si es coordinado. Incluye:

• abrir varias cuentas a nombre de una misma persona;
• actividad coordinada entre cuentas distintas;
• apuestas de riesgo mínimo solo para cumplir el rollover;
• identidades falsas o robadas;
• métodos de pago de terceros;
• intentos de convertir saldo de bono en dinero retirable sin juego real;
• varios dispositivos o IP para obtener dos veces la misma oferta.

Si detecta esta conducta, el operador puede retirar el bono, anular las ganancias y restringir o cerrar la cuenta.

Conservación de registros

Para acreditar su cumplimiento, el operador puede conservar documentos de verificación, historial de transacciones, datos de los métodos de pago, registros de actividad, comunicaciones con soporte, registros de IP y de dispositivos y notas internas. El plazo de conservación depende del marco legal, la licencia, los proveedores de pago y necesidades operativas legítimas, y puede prolongarse tras el cierre de la cuenta.

Protección de datos y confidencialidad

Los datos personales recogidos bajo esta política se tratan conforme a la política de privacidad vigente para verificar la identidad, prevenir el lavado de activos y el fraude, proteger los pagos y cumplir obligaciones legales.

Solo acceden a ellos quienes los necesitan para su trabajo. Con base legal, pueden compartirse con proveedores de verificación y de pagos, reguladores, auditores y autoridades competentes. El uso que este portal hace de la información se explica en Privacidad.

Reporte de actividad sospechosa

Cuando la ley lo exige, el operador comunica la actividad sospechosa a las autoridades competentes de su jurisdicción sin consentimiento del jugador. La ley puede impedirle informar sobre ese reporte o sobre la investigación interna; por eso una revisión de cumplimiento no siempre llega con explicaciones.

Responsabilidades del jugador

• dar al registrarse datos veraces, completos y verificables;
• usar solo documentos propios y vigentes;
• operar solo con métodos de pago a su nombre;
• mantener actualizados los datos de la cuenta;
• responder a las solicitudes de verificación en el plazo indicado;
• cumplir las condiciones del operador;
• no usar la plataforma como vía para enviar dinero;
• no cometer fraude ni participar en él;
• no intentar eludir la verificación de identidad, los controles AML y de sanciones ni las restricciones geográficas.

Responsabilidades del operador

• verificar la identidad según el nivel de riesgo;
• monitorear las transacciones y el comportamiento de las cuentas;
• investigar la actividad sospechosa detectada;
• mantener por escrito y al día los procedimientos AML;
• capacitar al personal a cargo del cumplimiento;
• proteger los registros de cumplimiento frente a accesos no autorizados;
• colaborar con los controles de los proveedores de pago;
• reportar la actividad sospechosa cuando la ley lo exija;
• actualizar esta política cuando cambien las condiciones.

Cambios en esta política

La política puede actualizarse por cambios en el marco legal, la licencia, las condiciones de los proveedores de pago o los procedimientos internos de riesgo. Los cambios rigen desde su publicación; vale la versión publicada aquí con la fecha del inicio, y corresponde al jugador revisarla periódicamente.

Contacto

Las consultas sobre verificación, controles AML o revisión de pagos se dirigen al soporte del operador: por el chat en vivo del sitio y de la app, o a la dirección que figura en el soporte de la cuenta. El soporte atiende en decenas de idiomas, aunque la atención en español puede variar según el canal y el horario.

En temas de dinero conviene guardar el número de ticket o una copia de la conversación; el soporte oficial nunca pide contraseñas, códigos ni frases de recuperación de billeteras cripto. Las consultas sobre este portal pueden enviarse a privacy@peru22bet.com.

Preguntas frecuentes sobre la política AML

Artículo informativo: describe los controles del operador y no constituye asesoría legal ni reemplaza las condiciones publicadas en la cuenta de juego.